Как просто отмываются деньги с помощью криптовалют – новое исследование экспертов

Как просто отмываются деньги с помощью криптовалют – новое исследование экспертов

Такие меры, как KYC и AML, широко распространены в финансовом мире уже полвека. Аргументы в пользу государственного контроля всегда одни и те же: необходимо предотвратить отмывание денег и финансирование терроризма.

Недавно аналитики блокчейна из компании Elliptic выпустили отчет под названием «Отчет о состоянии межсетевой преступности в 2022 году».

Компания оценивает, как преступники заметают следы своих криптовалют. Это относится, в частности, к биткоину, но аналитики также упоминают другие криптовалюты, такие как Ethereum.

Elliptic своими выводами критикует официальные требования регуляторов к поставщикам криптоуслуг. В отчете показано, что меры по борьбе с отмыванием денег в значительной степени не увенчались успехом. Компания идентифицирует не менее $4 млрд в фондах, против которых были возбуждены незаконные судебные разбирательства.

Тот факт, что злоумышленникам удается отмывать деньги, легко объяснить: они избегают платформ, на которые распространяется государственный контроль, и в основном обращаются к децентрализованным криптобиржам, кроссчейн-мостам или свопперам.

Официальное давление на отдельных пользователей будет продолжать расти и в будущем. Это не повлияет на большинство отмывателей денег, наблюдаемых Elliptic, поскольку они зарабатывают деньги в криптовалютах и, следовательно, им не нужно проходить фиатную рампу.

Как успешно отмывается криптовалюта

Чтобы создать отчет, Elliptic наблюдала за денежными потоками через прозрачные блокчейны. Многие средства переводятся через такие сети, как биткоин или Ethereum, которые позволяют любому пользователю получить доступ к информации.

Например, криптовалюты захватываются хакерами и мошенниками или передаются через торговые площадки в даркнете. Как только ответственные лица получают доступ к деньгам, они начинают отмывание денег с помощью неконтролируемого сервиса.

В зависимости от захваченной монеты процедура отличается. Тем не менее, принцип аналогичен: обмен криптовалют между собой. Обычно они не принадлежат одному и тому же блокчейну.

Например, если человек владеет BTC, 97% денег отмываются через так называемые обменники монет. Пользователь отправляет криптовалюту на сервис и после отправки получает другую валюту, выплаченную на указанный адрес блокчейна.

В качестве интерфейса выступает пользовательский интерфейс своппера. Данные биржи не могут быть распознаны в блокчейне. В общей сложности Elliptic зафиксировала $1,2 млрд, отмытых свопперами.

С другой стороны, если у пользователя есть Ethereum или токен ERC-20, отмывание денег обычно происходит через DEX. DEX очень похож на своппер. Это, так сказать, децентрализованная версия своппера. Роль разработчиков снижается при сохранении более высоких стандартов нейтралитета по отношению к пользователю и его средствам.

Межсетевой мост — это последний тип приложений, применяемый для отмывания криптовалют. Монеты разных блокчейнов обмениваются друг с другом децентрализованным способом. Elliptic приводит RenBridge в качестве особенно популярного примера. Здесь было отмыто $540 млн.

Почему отмывание денег с помощью криптовалюты так просто

Elliptic считает, что роль трех различных типов криптосервисов в отношении отмывания денег будет продолжать расти. В частности, с 2021 года наблюдается значительный рост использования свопперов.

В прошлом году только 0,1% всех криминальных биткоинов прошли через свопперы. Сейчас показатель вырос до 7,5%. Для преступников создаются специальные обменники. Они рекламируют свои услуги в даркнете.

5.0/5.0 Оценки
2 Оценки
Была ли эта статья полезной? Пожалуйста, оцените эту статью, чтобы дать нам ценную информацию для наших улучшений.
  1. Супер!
  2. Мне нравится
  3. Ничего нового
  4. Так себе
  5. Я зол
Понравилась статья? Поделитесь ею в соцсети или в мессенджер.
Оставить комментарий

Оставить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

3 × 5 =